微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★银行合规考试》题库题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《银行合规考试:银行合规考试》考试资料下载,在线测试     1、问答题员工不得将哪些资料对外传播?               点击查看答案 本题答案:未经授权或批准,员工不得将银行内部培训教材、学习资料、本题解析:试题.. ">
设为首页    加入收藏

银行合规考试:银行合规考试必看题库知识点(每日一练)
2019-04-25 05:31:07 来源:91考试网 作者:www.95385306.com 【
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★银行合规考试》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中,在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《银行合规考试:银行合规考试》题库,分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记!经广大会员朋友实战检验,此方法考试通过率大大提高!绝对是您考试过关的不二利器
手机用户可保存上方二维码到手机中,在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。

1、问答题  员工不得将哪些资料对外传播?


点击查看答案


2、多项选择题  下列哪些业务必须由业务经理授权方可办理()。

A、个人金融业务挂失、冻结与解冻交易
B、特殊汇率交易
C、有权机关冻结与扣划业务
D、手工计息业务


点击查看答案


3、单项选择题  应当?#32454;?#36981;守()制度处理个人人民币、外汇汇款业务。

A、双人复核、分类管理
B、分层控制、层层授权
C、事中复核、分级授权
D、密押控制、分级管理


点击查看答案


4、单项选择题  反洗钱系统手工录入未通过帐户发生的交?#36164;保?#24212;当在客户帐号处输入()。

A、不输入
B、7011
C、部门+7011
D、7011+货币码


点击查看答案


5、单项选择题  可疑资金交易,系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有()交易行为。

A、明显特性的
B、违反操作的
C、异常特征的
D、不符合行内规定的


点击查看答案


6、单项选择题  以下哪组不属于我行规章制度名称().

A、章程、规则、政策
B、办法、规定守则
C、条例、要点、方案
D、操作规程、实施细则、指引


点击查看答案


7、填空题  各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统,在有人员调整时做到()交接,明确责任。


点击查看答案


8、多项选择题  公司业务人员须检查抵(质)押物的状态、完好程?#21462;?#32463;济寿命及安全和完整性,并根据抵(质)押物性质及风险程度的不同,确定所适用的保管措施,实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是()

A、股票/股权等特殊质物,公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势,以规避质权风险
B、收费权作为质押物的,公司业务人员要?#32454;?#31649;理收费账户的资金,监控用途,确保还款
C、出口退税账户质押的,应控制账户封闭运行、专款专用,确保账户的唯一性,在贷款封闭运行期间,公司业务人员应实行?#32454;?#30417;管,在贷款未获清偿前,不得挪作它用或账户转移,保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵(质)押的,应适当加大检查频度,关注抵(质)押物的?#20998;?#21450;抵(质)押人的资质和清偿能力


点击查看答案


9、多项选择题  甲将自家一幅?#26410;?#21517;画卖于乙,乙在付款收货后得知甲还未满16岁。下列说法正确的有哪些?()

A、甲与乙之间的买卖合同属无效合同
B、甲与乙之间的买卖合同属效力未定的合同
C、乙可催告甲的代理人在一个月内予以追认,其未作表示,视为同意该买卖
D、该买卖合同被追认之前,乙有撤销的权利


点击查看答案


10、单项选择题  活期一本通存折特殊补发一般用于()。

A、存折遗失
B、存折满页
C、存折破损
D、存折关户后冲正


点击查看答案


11、多项选择题  营业期间,尾箱管理人不得随意离岗,如特殊情况需要临时离岗,必须做到()。

A、人离箱锁
B、随身携带钥匙
C、向附近同事打招呼代为看管
D、请同事代办业务


点击查看答案


12、多项选择题  办理银行卡业务时应注意哪些事项?()

A、空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度,网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况,核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管
B、检查申请表所填内容的完整性,是否?#20174;?#20851;规定提供必要资料以及相关要件的真实性
C、办理业务时审核信?#27599;?#26159;否在?#34892;?#26399;内,过期卡银行不予办理取款业务,不得办理无卡取现交易
D、信?#27599;?#26159;否及时在AS/400系统中作领卡操作,是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况


点击查看答案


13、单项选择题  借款人的还款能力出?#32622;?#26174;问题,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失是五级分类()类贷款的核心定义.

A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑


点击查看答案


14、多项选择题  除以下情况外,我行所有授信客户均应实行授信总量管理()。

A、全额保证金质押授信
B、全额存单质押授信
C、全额国债质押授信
D、符合我行现行规定,可予以单笔业务管理的特定客户非经常性的单笔贸易融资和保函授信业务


点击查看答案


15、判断题  银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。


点击查看答案


16、单项选择题  在处理宕帐核销报文?#20445;?#24517;须同时输入()。

A、我方编号、汇入金额
B、我方编号、货币号码
C、我方编号、货币号码、汇入金额
D、汇入金额、货币号码


点击查看答案


17、问答题  员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料,必须符合什么规定?


点击查看答案


18、单项选择题  一份远期信用证限制A银行议付并由该行加具保兑。一旦A银行加保,收到受益人相符交单和议付申请书?#20445;珹银行().

A、?#20449;?#21040;期付款并于到期日付款,不予议付
B、可以根据交单时融?#35782;?#24230;等情况自主决定是否议付
C、必须无追索权地议付
D、必须有追索权地议付


点击查看答案


19、多项选择题  事中复核应对哪些业务进行关注().

A、超前起息、冲正交易
B、大额存取款交易
C、定期提前支取
D、当日同一帐户频繁大额存取款和有明显“化整为零”的取款业务


点击查看答案


20、多项选择题  风险分类信息可披露的范围是()。

A、银监局
B、普华永道会计师事物所
C、按照有关规定可提供数据的行内相关部门
D、银行同业


点击查看答案


21、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,一般关联交?#36164;?#25351;商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额()以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额()以下的交易。

A、1%,5%
B、5%,1%
C、15%,20%
D、20%,15%


点击查看答案


22、问答题  对员工休假有什么规定?


点击查看答案


23、单项选择题  下列凭证属于外汇金宏系统国际收支统计申报的凭证有()。

A.涉外收入申报单(对公单位)
B.涉外收入申报单
C.对外付款申报单(对公)
D.对外付款申报单(对私)


点击查看答案


24、问答题  管理人员违反集体决策原则,个人决定哪些重大问题,拒不执行或擅自改变集体决定的,给予记过至?#20998;?#22788;分;情节严重的,解除劳动合同?


点击查看答案


25、多项选择题  授信执行部门的押品现场核查分为()。

A、首次现场核查
B、定期现场核查
C、专项现场核查
D、不定期现场核查


点击查看答案


26、单项选择题  根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化,它通过行动和言语建立起()在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。

A、高级管理人员
B、各级管理层
C、法律与合规部门
D、所有员工(包括高级管理层)


点击查看答案


27、单项选择题  发生银行卡案件后的()小时内要将案件情况上报总行。

A、24
B、12
C、6


点击查看答案


28、多项选择题  规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受( )的风险。

A、法律制裁
B、监管处罚
C、重大财务损失
D、声誉损失


点击查看答案


29、单项选择题  办理光票托收业务?#20445;?#25551;述不正确的是()。

A、票面整洁,无涂改迹象
B、?#34892;?#26399;在1年之内
C、金额大小写相符
D、客户本人背面背书


点击查看答案


30、多项选择题  借款人或担保人名称发生变更,但主体资格及股东、股权结构未发生变化,客户经理的做法正确的是()

A、应在1个月内与借款人和担保人签订补充合同
B、要求借款人、担保人在1个月内出具声明,并及时办理相关的抵(质)押物权证变更?#20013;?br /> C、公司业务人员应要求借款人、担保人及时提供公司更新资料
D、应在1个月内与借款人和担保人重新签订相关合同


点击查看答案


31、单项选择题  实行单人临柜的出纳岗位,办理大额现金收付款业务?#20445;?#24212;确保();实行双从临柜的出纳岗位,应监督经办复核人员按照各自的()和()办理业务。()

A、负责人复核;流程、制度
B、换人复核;职责、程序
C、业务经理复核;规定、方法
D、互相复核;职责、规定


点击查看答案


32、多项选择题  有权查询、冻结、扣划个人存款的机关是()。

A.人民检察院
B.海关
C.税务
D.人民法院


点击查看答案


33、多项选择题  客户查询当日汇入款项的正常处理方法()。

A、会计系统8412交易查询
B、RTS系统9302等交易查询
C、向省行寻求帮助
D、将省行电?#26696;?#30693;客户


点击查看答案


34、多项选择题  押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括()在内的基本方法。

A、市场法
B、收益法
C、成本法
D、重臵核算法


点击查看答案


35、多项选择题  商业银行合规风?#23637;?#29702;?#21738;?#26631;是( )

A、建立健全合规风?#23637;?#29702;架构
B、实现对合规风险的?#34892;?#35782;别和管理
C、促进全面风?#23637;?#29702;体?#21040;?#35774;
D、确保依法合规经营


点击查看答案


36、问答题  用人单位在什么情况下可以解除劳动合同?


点击查看答案


37、单项选择题  根据企业所得税的规定以下关于资产税务处理的表述中,错误的有()

A、已足额提取折旧的固定资产的改建支出,按?#23637;?#23450;资产预计尚可使用年限分期摊销
B、大修理支出,按?#23637;?#23450;资产尚可使用年限分期分摊
C、作为投资或者受让的无形资产,如果该无形资产没有权证的,其摊销年限不得低于10年
D、盘盈的固定资产,以同类固定资产的重臵完全价值乘以成新度为计税基础


点击查看答案


38、单项选择题  下列哪项业务不能通过“8401传票输入”交易代码作转账处理?()

A、缴税、支付购买结算凭证的工本?#25276;褪中?#36153;
B、银行扣?#20013;押陀实?#36153;
C、支付同城特定委邮款项
D、对公通存通兑业务


点击查看答案


39、多项选择题  合并会计报表的编制原则有()。

A、真实性原则
B、完整性原则
C、重要性原则
D、一体性原则


点击查看答案


40、单项选择题  重要空白凭证管理表书错误的().

A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管
B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章
C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册,上缴,定期集中销毁
D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿


点击查看答案


41、多项选择题  按现行外汇管理政策规定,企业开立外汇账户?#20445;?#38656;审核外汇局开户核准件的外汇账户包括()。

A、外商投资企业资本金账户
B、自营外汇贷款专户
C、经常项目外币现钞账户
D、外国投资者专用外汇账户个人金融部提供


点击查看答案


42、问答题  作为一名银行业员工,你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中?


点击查看答案


43、多项选择题  小额支付系统查询交易类型有哪些?()

A、按单笔业务查询
B、按金额查询(多笔)
C、按帐号查询(多笔)
D、按户名查询(多笔)


点击查看答案


44、问答题  利用计算机进行违法、违规活动或为违法违规活动提供条件的,给予什么处理?


点击查看答案


45、单项选择题  用于防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏、防爆安全检查等领域的特种器材或设备,称为()产品。

A、技防
B、安全防范
C、安全?#38469;?/p>


点击查看答案


46、单项选择题  反洗钱系统中可疑交易甄别?#20445;?#22312;可疑形为描述中,应当()。否则分行无法掌握该企业(个人)交易特点或各机构的判断依据。

A、填写上报或不报
B、填写关注
C、对客户交易特点进一步的描述
D、不填写内容


点击查看答案


47、问答题  员工不得组织、参与哪些非法组织和活动?


点击查看答案


48、单项选择题  流动资产周转率是?#24471;鰨ǎ?#30340;指标。

A、长期偿债能力
B、短期偿债能力
C、资产营运能力
D、盈利能力


点击查看答案


49、单项选择题  银行类及辖内客户类强制宕账使用()核算码核算,次日通过系统会计系统转销,需补制挂帐传票并经有权人签字。

A、7419/8421
B、9051
C、9062
D、8321


点击查看答案


50、多项选择题  贷款减值准备计提各业务发起部门职责()。

A、及时启动贷款减值准备工作
B、按照审慎、准确的原则对每一笔减值贷款的预期损失进行测算
C、保证作为测算依据的所有资料的真实性
D、保证测算模板填写信息的准确性和完整性


点击查看答案


51、单项选择题  次日打印RTS批量报表(不含小额业务)的交易码是()

A、9351
B、9353
C、9355
D、9357
E、9270
F、9278


点击查看答案


52、多项选择题  无故违反重要岗位分岗作业规定,有()之一给予警告至记大过处分;情节严重的,给予该机构或部门负责人?#20998;?#22788;分或解除劳动合同。

A、重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的
B、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作,或未能督促执行分岗作业的有关规定,造成重要岗位人员违规操作的
C、不能分岗作业的重要部位,没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的


点击查看答案


53、单项选择题  对省外客户类和国际收付报文来?#26159;?#21046;宕帐,各网点应在次日检查()账户发生额及余额,并在()系统中及时转销。

A、7419、NACS
B、7419、RTS
C、9051、RTS
D、9051、NACS


点击查看答案


54、单项选择题  《中国银行营业网点通勤门管理规定?#32602;海ǎ?#26159;营业网点通勤门管理的第一责任人。

A、营业网点负责人
B、营业网点保安人员
C、营业网点班组长


点击查看答案


55、单项选择题  银行计提的一般准备按《巴塞尔资本协议》的有关原则,纳入银行()。

A、一级资本
B、二级资本
C、核心资本
D、附属资本


点击查看答案


56、单项选择题  下列不需进入“出口收汇待核查账户”的外汇收入为().

A、出口境外收汇
B、出口信用保险理赔收汇
C、出口押汇
D、服务贸?#36164;?#27719;


点击查看答案


57、多项选择题  任一业务柜员签到后,输入6488进入“查询统计-报表打印”画面,报表日期输入前一工作日日期,报表编号处按“CTRL+/?#20445;?#26377;如下六种报表?#28023;ǎ?#25253;表打印完后,应将前一工作日往来清单发生额与打印的业务复式传票进行逐?#20351;?#23545;,对于核对不符的数据应查明原因解决。

A、CBRPTD01业务复式传?#20445;?#24080;户行)
B、CBRPTD02客户回单(贷记入帐)
C、CBRPTD03客户回单(借记入帐)
D、CBRPTD04扣款通知
E、CBRPTD05业务复式传?#20445;?#20132;易行)
F、CBRPTD06来帐宕帐报表。


点击查看答案


58、问答题  对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定?


点击查看答案


59、单项选择题  金融机构如发现日常交易中符合可疑交易特征的,10个工作日内应通过手工录入反洗钱系统,超过10个工作日的通过()手工录入反洗钱系统。

A、可疑交易录入可疑交易录入
B、可疑交易录入特殊报文处理
C、特殊报文处理可疑交易录入
D、特殊报文处理特殊报文处理


点击查看答案


60、单项选择题  ()是指通过省行RTS主机版与交换?#25945;?#30340;接口,在RTS主机版中办理客户类人民币资金的异地汇出汇款业务。

A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款


点击查看答案


61、问答题  在为客户办理临时挂失业务?#20445;?#26377;什么要求?


点击查看答案


62、多项选择题  根据企业所得税的规定,固定资产大修理支出,作为长期待摊费用摊销扣除,以下属于判断大修理支出标准的有()。

A、经过修理后的固定资产被用于不同的用途
B、发生的修理支出达到固定资产计税基础的20%以上
C、经过修理后有关资产的使用年限延长后达到2年以上
D、发生的修理支出达到固定资产计税基础的50%以上


点击查看答案


63、单项选择题  ?#21046;?#20154;为()的,对其()无追索权。?#21046;?#20154;为()的,对其()无追索权。()

A、出票人,前手,背书人,前手
B、出票人,后手,背书人,后手
C、出票人,前手,背书人,后手
D、出票人,后手,背书人,前手


点击查看答案


64、单项选择题  金融机构工作人员参与(),为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予纪律处分;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑?#30053;?#20219;。

A、正常汇款
B、伪造开户资料
C、存、取款交易


点击查看答案


65、单项选择题  核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比,不应低于( )

A、4%
B、6%
C、?#31119;?br /> D、?#20445;埃?/p>


点击查看答案


66、问答题  员工应?#32454;?#36981;守银行?#21738;?#20123;假期制度?


点击查看答案


67、单项选择题  柜员尾箱的现金交接,必须(),交接经办员与押运员按规定办理交接?#20013;?

A、由负责人监交
B、双人交接并签收
C、在监控下进行
D、书面签收


点击查看答案


68、单项选择题  下列交?#36164;?#20110;可疑交易的是()

A、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
C、金融机构内部调拨资金
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准


点击查看答案


69、单项选择题  应当妥善保管和正确使用业务用章,做到()。

A、双人保管、审批使用
B、人在章在,人离章锁
C、领导授权,登记备查


点击查看答案


7 0、单项选择题  国际收支申报业务中,汇入汇款业务的《涉外收入统计表》必须于()通过国际收支申报系统向外汇管理局报送。

A、收到报文的当天
B、入账的当天
C、收到报文的3日内
D、入账的3日内


点击查看答案


71、多项选择题  在叙做人民币结构性理财业务?#20445;?#23458;户?#21738;?#20123;印鉴可视为?#34892;?#21360;鉴()。

A、企业财务专用章
B、企业法人代表私章
C、企业财务人员私章
D、企业行政公章


点击查看答案


72、多项选择题  贷款减值准备计提各级风?#23637;?#29702;部门职责()。

A、负责贷款减值准备计提相关管理工作,指导全行开展此项工作
B、按审慎、准确的原则对每一笔减值贷款应提减值准?#38468;?#34892;审查
C、确保工作效率,在业务部门提交材料齐备情况下,尽快完成审查工作
D、负责对发起部门工作质量的后评价


点击查看答案


73、单项选择题  指定银行是指().

A、开证行指定负责偿付交单行索汇的银行
B、开证行指定信用证可在其柜台进行付款或承?#19968;?#35758;付的银行
C、开证行指定单据寄至该处进行审单的银行
D、受益人自行选择的交单银行


点击查看答案


74、多项选择题  商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的(),并对其风?#23637;?#29702;政策?#32479;?#24207;进行相应调整,避免造成对市场风险的低估。

A、法律差异
B、气候差异
C、人员素质差异
D、资金流动?#20064;?/p>


点击查看答案


75、单项选择题  办理1000万元辖内客户类资金汇划,经过的柜员流程为()。

A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权


点击查看答案


76、单项选择题  业银行发现重大违规事件应按照( )的规定向银监会报告。

A、重大事故报告制度
B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度
D、重大事件报告制度


点击查看答案


77、单项选择题  以下外汇交易中,()属于可疑外汇现金交易。

A、?#29992;?#20010;人在境外将外币现金存入银行卡的
B、?#29992;?#20010;人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的
C、非?#29992;?#20010;人要求银行开旅行支票的
D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的


点击查看答案


78、单项选择题  以下不属于操作风险事件的是( )

A、内外部欺诈
B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全
D、决策失误


点击查看答案


79、单项选择题  ?#26448;?#28385;()周岁,具有完全民事行为能力的自然人,均可向中国银行申请个人商业用?#30475;?#27454;。

A、16
B、17
C、18


点击查看答案


80、问答题  员工在为客户提供服务?#20445;?#26381;务语言有什么要求?


点击查看答案


81、单项选择题  《反洗钱法》所称(),是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破?#21040;?#34701;管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。

A、洗钱
B、反洗钱
C、犯罪
D、可疑交易


点击查看答案


82、单项选择题  A银行开立一份仅指定B银行作议付行的远期议付信用证,受益人通过其他银行将单据在规定时间内将单据寄交A银行,请问A银行应对所提交的相符单据做出()。

A、议付
B、承付
C、即期付款
D、回购


点击查看答案


83、填空题  严禁在未签退系统、未保管好柜员卡、授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下()。


点击查看答案


84、判断题  商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制?#21462;?#21830;业银行的绩效考核应体现倡导合规?#32479;?#22788;违规的价值观念。


点击查看答案


85、多项选择题  银监会《商业银行市场风?#23637;?#29702;指引》规定,商业银行所承担的市场风险水平应当与其()相匹配。

A、员工素质
B、市场风?#23637;?#29702;能力
C、资产规模
D、资本实力


点击查看答案


86、多项选择题  RTS、BEPS与RBS系统有接口功能模块有()。

A、TE类来报
B、BEPS来报
C、BEPS往报
D、TL类来报


点击查看答案


87、多项选择题  柜员管理中,下列哪说法是正确的().

A、柜员卡必须一人一卡,卡随人走
B、调离柜员应及时上报,并在系统中将其柜员号注销即可
C、柜员不能同?#32972;?#26377;授权卡和柜员卡,不能同?#32972;?#25285;授权角色和柜员角色
D、柜员和授权人员的密码必须每月更换一次,密码设臵应本着方便记忆、简便操作的原则


点击查看答案


88、单项选择题  违约概率的估计以历史经验数据为基础,量化的时间段以()为限。

A、一年
B、三年
C、5年
D、8年


点击查看答案


89、多项选择题  人民币结构性理财业务委托书为三方协议,协议上需要()签章。

A、省行资金业务部
B、业务受理分支行或网点
C、总行全球金融市场部
D、客户


点击查看答案


90、单项选择题  对于单位保证金存款,按以下()利率计息、结息。

A、按活期存款
B、按定期存款
C、按协定利率
D、按单位存款相应期限档次


点击查看答案


91、多项选择题  客户向我行提出叙做人民币结构性理财业务的需求后,需由业务受理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的()等交易细节。

A、交易期限
B、预期利率
C、交易金额
D、委托日
E、起息日
F、到期日


点击查看答案


92、多项选择题  按照中国银行固定资产管理的部门分工,与固定资产管理相关的部门包括()。

A、财务管理部门
B、条线管理部门
C、集中采购部门
D、实物管理部门
E、会计核算部门
F、使用部门


点击查看答案


93、问答题  动合同应当以书面?#38382;?#35746;立,应?#26412;?#22791;哪些条款?


点击查看答案


94、单项选择题  小额支付系统6467?#38382;?#32500;护有三项?#38382;?#20854;中()用于RBS系统的接口。

A、RSRV
B、DQDJ
C、9991
D、9992


点击查看答案


95、问答题  未经授权或批准,员工不得?#20174;?#25110;以其他方式复制哪些密级字样的资料?


点击查看答案


96、单项选择题  《中国银行湖南分行财会工作非现场监控考评办法(2007年版)》规定、大额损益差错是指()万元以上的单笔差错。

A、1000
B、10
C、100
D、50


点击查看答案


97、单项选择题  楼龄三至十年(含)的楼宇,抵押率为().

A、40%
B、50%
C、60%
D、70%


点击查看答案


98、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法?#32602;?#21333;笔或者累计人民币交易()万元以上或者外币交易等?#25285;ǎ?#19975;美元以上的现金缴存、现金支取现金结售汇、现钞?#19968;貳?#29616;金汇款、现金?#26412;?#35299;付及其他?#38382;?#30340;现金收支,应作为大额交易进行报告。

A、10,1
B、20,1
C、10,2
D、20,2


点击查看答案


99、问答题  严重违反员工管理规章制?#21462;?#21171;动纪律和工作场所管理规定的,给予警告至记大过处分;屡教不改或情节恶劣的应该给予何种处分?


点击查看答案


100、单项选择题  理财产品经理不得接受客户委托,替客户保管存折、存单、()、钥匙、()、协议书、()等文件和物品。()

A、存款、债券、股票
B、存款、密码、保管箱
C、密码、股票、印鉴
D、密码、有价证券、印章


点击查看答案


101、单项选择题  关于授权卡和柜员卡的表述,正确的是().

A、在同一系统中,经批准一人可同?#32972;?#26377;柜员卡和授权卡
B、工作需要?#20445;?#26412;人的柜员卡或授权卡可交由他人偶然使用
C、营业机构负责人休假期间可将自己的授权卡交下属代保管
D、柜员离柜时必须妥善保管好自己的柜员卡


点击查看答案


102、填空题  严禁借银行名义私?#28304;?#23458;()。


点击查看答案


103、多项选择题  普通借记业务收款人提交的借记付款人帐户的支付业务,主要包括()、支票截留业务等由收款人发起的主动借记付款人账户的业务。

A、国库资金借记划拨
B、其他借记资金划拨
C、财政直接支付D、财政授权支付
E、国库资金国债兑付借记划拨


点击查看答案


104、多项选择题  下列关于外?#19968;?#26399;存款计结息说法正确的是()。

A、计息方法为积数计息法
B、每日计提,?#32771;?#24230;末月20日结息
C、遇利?#23454;?#25972;分段计息
D、利息按结息当日的利率结算


点击查看答案


105、问答题  在集中采购过程中以权谋私、弄虚作假、徇私舞弊、收受贿赂、回扣或非法索取其他好处的,应怎样处理?


点击查看答案


106、单项选择题  以下哪种挂失行为可以由代办人办理().

A、密码挂失
B、解挂
C、口头挂失
D、撤销挂失


点击查看答案


107、问答题  如果员工违反《员工守则》的规定,给银行造成损失的,银行将保留什么权力?


点击查看答案


91ExAm.org

108、单项选择题  经营性分支机构业务经理实行定期或不定期?#25351;?#21046;,在同一机构连续工作时间最长不超过()。

A、1年
B、2年
C、3年
D、半年


点击查看答案


109、问答题  《劳动合同法》对用人单位与劳动者在劳动合同中?#32423;?#20445;守用人单位的商?#24471;?#23494;和与知识产权相关的保密事项有什么规定?


点击查看答案


110、问答题  某大客户要求开立以?#32610;?#23567;三、李小四?#34109;?#25143;名的化名账户,某领?#23478;?#25171;招呼希望酌情考虑,你会怎样处理?


点击查看答案


111、问答题  对员工出勤的基本要求是什么?


点击查看答案


112、问答题  违反审批规定发行银行卡的,给予什么处理?


点击查看答案


113、多项选择题  被授权办理?#26412;?#34701;资业务的准入机构或个人发生()违规行为,总行将根据有关业务管理规定和《中国银行股份有限公司员工违规处理办法?#32602;?#35270;违规情节严重程?#21462;?#36896;成的损失大小,给予当事单位?#26696;?#20154;批评或处罚,直至取消其?#26412;?#34701;资业务授权。

A、违反管理规定和业务操作流程规定办理?#26412;?#34701;资业务,造成重大损失的
B、由于内控管理薄弱,发生汇票丢失、被盗、诈骗等重大事故的
C、发生利用?#26412;?#34701;资业务进行经济犯罪的
D、因无审验资格和授权或内外勾结利用假票办理融资业务,造成重大经济损失的


点击查看答案


114、多项选择题  债务重组的主要原则是指通过债务重组,达到()目的。

A、达到债务人能改善财务状况,增强偿债能力
B、弥补授信法律?#20013;?#26041;面的重大缺陷
C、追加或完?#39057;?#20445;条件
D、减少其他方面的银行风险
E、使?#34892;?#20538;务能先行得到部分偿还


点击查看答案


115、多项选择题  服务中应做到()

A、举止文明礼貌,用语规范
B、接待客户要站立,客户离开要站立
C、物?#26041;印?#36865;要双手


点击查看答案


116、单项选择题  RTS系统中很多域能提供帮助功能,按()键系统能给予提示。

A、CTRL+G
B、CTRL+D
C、CTRL+/
D、CTRL+P


点击查看答案


117、多项选择题  以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有()。

A、ATM清机时发现的短款
B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
C、营业网点因“9990临时存欠”没有套平时发生的需要暂挂?#23435;?br /> D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款
E、待处理固定资产盘亏


点击查看答案


118、多项选择题  新版网上银行个人服务提供的网上投资交易包括()

A、网上外汇交易
B、网上黄金交易
C、网上基金交易
D、网上第三方存管
E、B股银证转账
F、记账式国债交易


点击查看答案


119、问答题  员工应?#32454;?#36981;守哪些相关的业务管理规范和要求?


点击查看答案


120、单项选择题  按照印花税的有关规定,下列说法错误的有().

A、实行从?#32771;?#31246;的其他营业账簿和权利、许可证照,以计税数量为计税依据
B、在办理一项业务?#20445;?#22914;遇到既书立合同、又开立单据的情况,则只就合同贴花就可
C、购买了印花税就等于履行了纳税义务,可不把印花税?#38381;程?#22312;应税凭证上,也不必在骑缝处盖戳注销或画销
D、一般的法律、法规、会计、审计等方面的咨询不属于?#38469;?#21672;询,其所立合同不需贴花


点击查看答案


121、单项选择题  营业网点必须实行()工作制?#21462;?

A、“双人在岗”;
B、“双人双锁”;
C、“三人当班、双人临柜”


点击查看答案


122、多项选择题  内部评估程序分为()几个阶段。

A、评估前期准备
B、评估测算
C、评估结果审查确认
D、评估工作检查


点击查看答案


123、问答题  哪些人员属竞业限制的人员?


点击查看答案


124、问答题  员工违反哪些保密规定,可以解除劳动合同?


点击查看答案


125、多项选择题  下列各项可以关联到新版网上银行的包括().

A、长城电子借记卡
B、长城人民币信?#27599;?br /> C、中银系?#34892;龐每?br /> D、活期一本通
E、定期一本通


点击查看答案


126、问答题  上级机构发现辖内机构的处理决定存在哪些问题,有权责成下级机构予以纠正?


点击查看答案


127、单项选择题  发生出纳错账?#20445;?#24212;().

A、自?#21512;?#26597;?#20063;?#38169;,查找不出时再上报
B、可以以长补短
C、若当天不能?#19968;兀?#24212;当填制“现金错款报告表”,当天挂账
D、出纳错账仅指长短款,不包括误收假货币


点击查看答案


128、问答题  朋友请你帮忙查询其?#36164;?#30340;账户余额,你会怎样处理?


点击查看答案


129、单项选择题  单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,()。

A、应通过专用存款账户办理
B、应通过基本存款账户办理
C、应通过临时存款账户办理
D、上述三个账户都可以办理


点击查看答案


130、单项选择题  ?#34892;?#23458;户()是?#34892;?#20869;部管理信息,除以下特殊情况及法律法规另有规定外,?#34892;?#20219;?#20301;?#26500;或个人不得对外披露。对外提供客户信用评级信息导致的各类风险,由出具证明的机构自行承担。

A、信用评级模型
B、评级材料
C、评级结果
D、信用评级模型、评级材料、评级结果


点击查看答案


131、问答题  简述营业网点对重要空白凭证的检查要点。


点击查看答案


132、单项选择题  每日营业结束后,柜员应清点现金;将()与实?#26159;?#28857;数核对,无误后在日结表上加盖个人名章。

A、电脑统计库存
B、日结表中库存数
C、出纳记账数


点击查看答案


133、填空题  严禁使用()名章,柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.


点击查看答案


134、多项选择题  协定存款的风险控制要点有()。

A、A户、B户之间的资金划转由电脑自动执行,不得人工操作
B、严禁B户对外支付
C、支付金额超过A户存款余额?#20445;?#38656;分 理处主任级(含分理处主任)以上有权签字人授权审批
D、银行每月为客户出具A户、B户对账单


点击查看答案


135、单项选择题  代售基金时哪种营销行为是合规的().

A、充分营销亲友并在征得其同意的前提下代其购买基金
B、基金交易账户未关闭?#20445;?#19981;得先关闭相应资金账户
C、基金份额申购、赎回价格,按照申购、赎回日净值计算
D、采用积极?#34892;?#30340;营销策略,按?#20449;?#25910;益大力宣传


点击查看答案


136、单项选择题   全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉,采取的方式()。

A、必须是署名
B、必须是匿名
C、必须是直接
D、可以是直接或间接,署名或匿名


点击查看答案


137、问答题  简述小额查询业务处理流程。


点击查看答案


138、单项选择题  新版网银提供的下列安全防护措施中,哪项用于帮助用户识别假冒网站().

A、安全控件
B、专用“退出”按钮
C、预留“欢迎信息”
D、交易限额设臵


点击查看答案


139、问答题  在土地增值税管理过程中,各行应着重防范和控制哪些税务风险?


点击查看答案


140、单项选择题  依法合规也是商业银行的一种()。

A、竞争力
B、创新能力
C、潜在风险
D、权宜之计


点击查看答案


141、多项选择题  有下列情形之一的,保证人不承担保证责任()。

A、主合同当事人双方串通,骗取保证人提供保证的
B、保证人在重大误解的情况下与债权人签订保证合同
C、保证人在显失公平的情况下与债权人签订保证合同
D、主合同债权人采取欺诈、?#36130;?#31561;手段,使保证人在违背真实意思的情况下签订保证合同


点击查看答案


142、单项选择题  根据《中华人民共和国?#26412;?#27861;》的规定,支票是出票人签发的,()在见票?#34109;?#26465;件支?#24230;?#23450;的金额给收款人或者?#21046;?#20154;的?#26412;蕁?

A、委?#24515;?#19968;法人单位
B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构
C、?#20449;?#20986;票人自己
D、委?#24515;?#19968;企业法人或事业单位、社会团体


点击查看答案


143、单项选择题  省分行下划银行卡分润给辖属行,所使用的核算码为().

A、5226
B、5216
C、6128
D、6118


点击查看答案


144、单项选择题  ()负责对大额、可疑资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑资金交易报告制?#21462;?

A、人民银行
B、保监会
C、国家外汇管理局
D、银监会


点击查看答案


145、单项选择题  下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案?#21738;?#37096;制度?

A、合规风?#23637;?#29702;计划
B、合规政策
C、合规管理程序
D、合规指南


点击查看答案


146、单项选择题  商业银行以( )为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自?#20197;?#26463;。

A安全性、流动性、效益性
B安全性、商业性、效率性
C稳定性、流动性、效益性
D稳定性、商业性、效率性


点击查看答案


147、问答题  银监会《商业银行合规风?#23637;?#29702;指引》中所称的合规和合规风险指的是什么?


点击查看答案


148、多项选择题  根据公司授信审批流程,下列属于公司授信必备材料的是()。

A、授信项?#21487;?#25253;表
B、授信项目资料
C、业务发起单位申请授信的正式行发文(如为省行业务部门,则在审批表上加盖部门公章)
D、授信调查报告


点击查看答案


149、单项选择题  ()交易功能使交易柜员进入RTS系统的工作状态。

A、9102
B、9101
C、9351
D、9182


点击查看答案


150、单项选择题  商业银行在合规负责人离任后的( )个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况.

A、五
B、十
C、十五
D、二十


点击查看答案


151、多项选择题  根据《企业会计准则(第4号)》的规定,固定资产,是指同?#26412;?#26377;以下()特征的?#34892;?#36164;产。

A、单位价值在20000元以上的
B、使用寿命超过一个会计年度
C、固定不动的
D、为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的


点击查看答案


152、单项选择题  ()信息,代客签名、设臵/重臵密码、操作电话/网上银行业务,或利用工作之便私自查阅客户和交易资料。

A、允许代客户填写不重要
B、允许代客户填写重要
C、严禁代客户填写不重要
D、严禁代客户填写重要


点击查看答案


153、单项选择题  金融机构进行客户身份识别,认为必要?#20445;?#21487;以向()、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

A、税务
B、公安
C、街道办


点击查看答案


154、填空题  严禁利用()账户过渡本人资金,或通过本人/他人账户过渡银行/客户资金。


点击查看答案


155、单项选择题  根据中银运《2008》3号文件要求,目前下列哪种印章已停止使用().

A、业务专用章
B、业务公章
C、?#21046;?#31456;
D、现金收讫章


点击查看答案


156、多项选择题  应集中保管的几个业务类型的授信档案?#28023;ǎ?

A、风险审批类
B、公司业务类
C、保全业务类
C、综合类


点击查看答案


157、问答题  对员工的着装有什么规定?


点击查看答案


158、单项选择题  出境人员携带不超过等?#25285;ǎ?#32654;元的外币现钞出境的,无须申领《携带证》。

A、5000
B、10000
C、20000
D、50000


点击查看答案


159、单项选择题  合规建设的四个关键方面不包括()。

A、完善合理的规章制度
B、独立?#34892;?#30340;组织机构
C、及时?#34892;?#30340;培训
D、?#38382;?#22810;样的市场调研


点击查看答案


160、单项选择题  《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》适用与()营业场所和金库。

A、所有
B、新建
C、新建、改建


点击查看答案


161、问答题  员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予?#21592;?#23494;,不得怎样?


点击查看答案


162、单项选择题  关于外资企业注册资本的到位问题,《中华人民共和国外资企业法实施细则》规定:外国投资者应在营业执照签发之日起3年内缴清全部出?#35782;睿?#20294;第一期出资不得少于外国投资者认缴出?#35782;?#30340;()。

A、10%
B、15%
C、20%
D、25%


点击查看答案


163、多项选择题  网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有()。

A、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下
B、个人将本人账户内外汇转B股,不设转账金额上限
C、个人可以直接向B股账户缴存现金
D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞


点击查看答案


164、问答题  出具虚假资信证明的,给予什么处理?


点击查看答案


165、问答题  哪些岗位上的员工,应当遵守银行强制休假规定?


点击查看答案


166、单项选择题  金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()内以电子方式报送中国反洗钱监测分析?#34892;摹?

A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日


点击查看答案


167、多项选择题  某有限责任公司欲召开股东会临时会议,根据《公司法》的规定,以下哪几种人提出方为?#34892;В浚ǎ?

A、代表四分之一以上表决权的股东
B、三分之一以上董事
C、监事会
D、董事长


点击查看答案


168、单项选择题  我行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级?()

A、足额存单质押开证
B、银行承?#19968;?#31080;贴现
C、?#21152;?#37329;融机构授信额度的出口押汇业务
D、授信开立保函


点击查看答案


169、单项选择题  金融机构不报告或未及时报告大额或可疑外汇资金交易的,依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定,由外汇?#25351;?#20104;警告,并处()的罚款。

A、1万元以上10万元以下
B、5万元以上30万元以下
C、10万元以上50万元以下
D、50万元以上100万元以下


点击查看答案


170、多项选择题  被查行号:102301001279中国工商银行南京市中山东路分理处,可以使用以下()字符串能查到。

A、工商银行南京
B、工行南京
C、中山东路
D、工商银行南京市中山东路


点击查看答案


171、问答题  处理办法所称管理人员包括哪些人员?


点击查看答案


172、问答题  简述营业网点营业前安防方面的六项检查。


点击查看答案


173、单项选择题  风险系数的大小,下列授信?#20998;?#25490;序正确的是().

A、进口押汇、福费廷、履约保函、D/P即期出口押汇
B、福费廷、D/P即期出口押汇、进口押汇、履约保函
C、进口押汇、履约保函、D/P即期出口押汇、福费廷
D、进口押汇、D/P即期出口押汇、履约保函、福费廷


点击查看答案


174、问答题  简述中国银行安全保卫工作的基本任务。


点击查看答案


175、问答题  简述洗钱的阶段。


点击查看答案


176、多项选择题  以下哪些情形,不得担任商业银行的董事、高级管理人员()。

A、因犯有贪污、贿赂、?#32456;?#36130;产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的
B、担?#25105;?#32463;营不?#30772;?#20135;清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C、担?#25105;?#36829;法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的
D、个人所负数额较大的债务未清偿的


点击查看答案


177、单项选择题  复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。()

A、重要责任
B、普通责任
C、主要责任
D、?#25105;?#36131;任


点击查看答案


178、问答题  员工之间应当相互尊重,不得有哪些破坏同事关系的言行?


点击查看答案


179、单项选择题  已知报文的系统编号和子号进行查询时使用本交易,RTS系统使用的交易码()。

A、9301
B、9302
C、9303
D、9305


点击查看答案


180、单项选择题  ()交易通过建立本资料库,可以提高系统对各类核心业务的自动化处理程?#21462;?

A、9209
B、9201
C、9206
D、9301


点击查看答案


181、多项选择题  按照营业税的有关规定,下列说法错误的有()。

A、委托金融机构发放贷款,以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人
B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构,由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的,则应该以金融机构为扣缴业务人
C、银行金银买卖业务应按?#25112;?#34701;?#21040;?#32435;营业税
D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入,需在中国境内缴纳营业税。若此类机构在中国境内无代理人,需由我行代扣代缴营业税


点击查看答案


182、单项选择题  安全检查工作必须建立健全责任制,坚持()的原则,明确检查单位和被查单位各自责任。

A、“一把手负总责”
B、“分管领导负责”
C、“谁检查,谁负责”


点击查看答案


183、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行的关联交易应当符合()及公?#35797;?#21017;。

A、?#32454;?#20445;密
B、公开透明
C、内外有别
D、诚实信用


点击查看答案


184、单项选择题  各网点执行()网点签到交易。

A、9102
B、9101
C、9351
D、9100


点击查看答案


185、多项选择题  重要空白凭证管理中的“立三专、建三帐、五相符?#26412;?#20307;是指()

A、专人领导、专人管理、专库保存
B、重要空白凭证帐、重要空白凭证登记簿、重要空白凭证使用销号簿
C、账账、账簿、账表、账实、?#21496;?#30456;符


点击查看答案


186、单项选择题  行内小额系统实行准7*24小时连续运行,人行小额支付系统日切后发生的往帐业务经办日期、委托日期和清算日期分别为()。

A、次日、当日
B、次日、次日
C、当日、当日
D、当日、次日


点击查看答案


187、判断题  授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务,应申请回避。


点击查看答案


188、填空题  严禁干预()独立履行职责。


点击查看答案


189、问答题  营业期间,行长来到你的工位称:应某大客户的要求,须将其账户资金转出,相关?#20013;?#21518;补。此时你将如何办理?


点击查看答案


190、问答题  违规不为客户及时入账处理,延误客户资金使用,引起客户投诉或造成客户经济损失的,应该给予什么处理?


点击查看答案


191、多项选择题  外来人员进入网点现金柜台要落实的“三证一陪”制度包括()。

A、外来人员身份证
B、外来人员工作证
C、外来人员的介绍信
D、本行保卫人员陪同
E、本行领导陪同
F、本行其他人员


点击查看答案


192、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行的关联交易应当按照商业原则,以()的条件进行。

A、等同于对非关联方同类交易
B、优于对非关联方同类交易
C、不优于对非关联方同类交易
D、不低于对非关联方同类交易


点击查看答案


193、单项选择题  商业银行各业务条线和分支机构的( )应?#21592;?#26465;线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工


点击查看答案


194、多项选择题  我行授权管理遵循的原则()。

A、依法合规
B、区别管理
C、动态调整
D、权责匹配


点击查看答案


195、单项选择题  记账式国债的冲正表述错误的是().

A、申购可以冲正,但冲正交易必须先冲正资金传票
B、申购可以冲正,但冲正交易必须先冲正债券传票
C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因,并由业务主管授权签字
D、买卖交易不可以冲正


点击查看答案


196、多项选择题  支票业务管理有什么规定?()

A、支票必须在会计系统中登记号码,支付时?#19978;?#32479;进行号码校验核销,以防止支?#38381;?#39575;等风险
B、退票必须在规定时间内办理,严禁银行垫款
C、对空?#20998;?#31080;或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚
D、柜面受理支票必须审核支票与进?#23454;?#22635;写的要素是否相符。严禁柜员涂改进?#23454;サ哪?#23481;,严禁柜员撤换进?#23454;?/p>


点击查看答案


197、单项选择题  对于操作失误的个人结售汇业务,柜员必须()。

A、立即冲账
B、不做处理,汇差由网点承担
C、作撤销处理
D、通过特殊汇?#39318;?#21453;方向交易


点击查看答案


198、单项选择题  在处理RTS系统B231报文?#20445;?#23558;本行“业务编号?#20445;?#22914;:?#26412;?#25176;收业务“TCxxx、Cxxx?#20445;?#36152;易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号)输入()栏位内,“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0?#34180;?

A、国外账户行编号
B、国外账户行记账编号
C、国外业务行编号
D、其他编号


点击查看答案


199、多项选择题  于逐步实施退出管理的不良授信客户或潜在不良客户,下列做法正确的有()

A、根据资产清收和客户退出计划,为其核定低于存量授信余额的授信总量
B、如最终批复的授信总量低于我行对客户授信的现有总量,应逐步将客户授信压缩在新核定的授信总量内
C、如没有获得新的授信总量批复,到期业务须按期收回
D、对于计划到期收回贷款不再续贷的退出客户,则不再核定单一客户授信总量并年审,授信到期收回即可。


点击查看答案


200、填空题  严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到()操作柜员业务.


点击查看答案


题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★银行合规考试》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中,在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《银行合规考试:银行合规考试》题库,分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记!经广大会员朋友实战检验,此方法考试通过率大大提高!绝对是您考试过关的不二利器
手机用户可保存上方二维码到手机中,在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
】【打印繁体】 【关闭】 【返回顶部
下一篇计算机操作员高级:计算机操作员..

问题咨询请搜索关注"91考试网"微信公众号后留言咨询
韩国1.5漏洞
2015年排列三 贵州快3一定牛二不同 广西十一选五18082050 扬红公式规律论坛 连码专家六肖 淘宝快3是哪个省的 快乐三张牌新版下载 11选5规律 期特码开多少号 足彩半全场中奖几率 江苏快三和值十五遗漏多少期 辽宁11选五遗漏任五 辽宁35选7历史中奖号 90期一肖中特 七星彩走势图彩宝贝